قانون میفید | Windsor Brokers Ltd

MiFID (آئين نامه بازارهاي اقلام مالي) مصوب اتحاديه اروپا در تاريخ اول نوامبر 2007 است كه در قبرس اجرا مي‌شود. هدف از تصويب اين آئين نامه يكسان سازي خدمات مالي موسسات مربوطه در حوزه اقتصادي اروپاست كه نهايتا منجر به رقابتي شدن عرصه خدمات مالي در پشتيباني از مشتري مي شود

1) رده بندي مشتريان

a) شركت كننده در معاملات جزئي (ويندزور گام به گام با اين مشتريان پيش مي رود)
b)مشتريان حرفه اي
c)شركاي واجد شرايط a)گروه اول شامل همه مشتريان جز مشتريان حرفه اي است.

اين گروه از بيشترين حمايت بهره مند مي شوند و به همين منظور ويندزور موظف است پيش از ارائه هرگونه خدماتي از سوابق معاملاتي مشتري و تجربيات او در مورد موضوع معامله، اطلاع حاصل كند. شايد مشتري مايل با انجام تراكنشي با كه ويندزور آن را صلاح نمي داند، در اين صورت با توجه به نا آگاهي مشتري، ويندزور به او توصيه مي كند كه اقدام به چنان معامله اي ننمايد. در اختيار اين گروه از مشتريان اطلاعاتي در خصوص بازار و نحوه معامله مناسب در هر شرايط قرار مي گيرد تا بتوانند موضوع مورد معامله را شناسايي كنند و احتمالات آن را پيش بيني كنند. همچنين ويندزور بازارگاههاي مورد استفاده خود و نيز نرخ هر معامله را به مشتري مي آموزد

فرصتي براي تغيير گروه
ممكن است مشتري به صورت كتبي درخواست تغيير گروه خود را به ويندزور اعلام دارد . اين درخواست از او پذيرفته ميشود اما به تبع آن حمايت ويندزور را نيز از دست خواهد داد.

آزمايش صلاحيت
تغيير گروه مشتريان منوط به اين است كه دو مورد از موارد زير را احراز كرده باشد:

1. مشتري معامله اي در ميزان قابل توجهي انجام دهد كه ميانگين فراواني آن براي هر معامله ،‌10 واحد بيش از يك چهارم معامله باشد.
2. ميزان موجودي اوراق بهادار مشتري، سپرده مالي مشتري يا اقلام مالي او متجاوز از 500,000 يورو باشد
3. مشترياني كه دست كم به مدت يكسال در بخش مالي موسسه اي كار حرفه اي انجام داده باشند و اطلاع كافي از تراكنشها و خدمات مورد نياز داشته باشند
b) مشتريان حرفه اي را كساني مي دانيم كه اطلاعات و تجربه كافي از نحوه انجام معاملات و قوانين دارند ودر تصميم گيري خطا نمي كنند و احتمالات را پيش بيني ميكنند اين گروه كمتر ا زگروه اول پشتيباني ميشوند.

b1) افرادي كه داراي تجربه و سابقه معاملات در بازارهاي مالي هستند در اين گروه رده بندي ميشوند:

• موسسات اعتباري
• شركتهاي سرمايه گذاري
• موسسات مالي مجوز دار فعال
• موسسات بيمه
• سرمايه گذاران مشاركتي
• موسسات سرمايه گذاري بازنشستگي
• موسسات ترخيص كالا
• موسسات محلي
• ساير نهادهاي سرمايه گذاران b2) موسسات بزرگ را نيز در صورتي كه دو مورداز موارد زير را حائز باشند،در گروه مشتريان حرفه اي رده بندي مي كنيم

• حداقل گردش حساب 20,000,000 يورو
• حداقل ترازنامه 40,000,000يورو
• سرمايه اوليه 2,000,000 يورو b3) حكومتهاي محلي ،‌بانكهاي مركزي ،‌ صندوق بين المللي پول و سازمانهايي از اين دست .

اين گروه از مشتريان موظفند هر تغييري در وضعيتشان را كه منجر به تغيير گروهشان مي‌شود، به ويندزور اطلاع دهند.

فرصتي براي تغيير گروه
ممكن است اين گروه از مشتريان به طور كتبي درخواست تغيير گروه دهند تا بتوانند از حمايت بيشتر ويندزور برخوردار شوند.همچنين مي توانند به گروه سوم منتقل شوند. توصيه مي كنيم در صورتي كه در ارزيابي بازار با مشكل مواجه مي شويد به گروه اول برويد. براي انتقال به گروه سوم صلاحيت قانوني لازم است

c)شركاي واجد شرايط(ECP)

يك شركت سرمايه گذاري مجاز به دريافت و ارسال دستورات و/يا اجراي دستورات مشتريان و/يا است همچنين مي تواند با سرمايه خود به عنوان يك شريك واجد شرايط در معامله شركت كند. رد اين صورت ECP به عنوان يك مشتري حرفه اي شناخته ميشود.

گروه سوم از حداقل پشتيباني برخوردارند و اگر ويندزور در معاملات اين گروه دخالتي كند تخلف از قانون است .

فرصت تغيير گروه
اگر در خواست كتبي به ويندزور ارائه شود تيير گروه ممكن است كه در اين صورت از پشتيباني بيشتر ويندزور برخوردار خواهيد شد

نكته: ويندزور مجبور به پذيرش تقاضاي مشتريان مبني بر تغير و تنظيم مجدد حسابهايشان نيست .

2)بهترين نحوه اجرا

ويندزور تمام گامهاي لازم براي دستيابي به موفقيت را هنگام انجام وظايف محوله،مي آزمايد تا به بهترين نتيجه دست يابد و مشتريان را در اطلاع از قيمتها ، هزينه ها ، تسريع در كار، دريافت خدمات مطلوب و دريافت وجوه، ميزان و حجم معاملات و ساير خدمات و امكانات ياري دهد.